Главное следственное управление ГПУ проводит досудебное расследование в уголовном производстве по факту завладения должностными лицами «Приватбанка» средствами НБУ, выделенными на рефинансирование. Об этом говорится в постановлении Печерского райсуда Киева от 29 июля.
В ходе расследования установлено, что работники банка в течение 2014 года завладели средствами Нацбанка на сумму более 19 миллиардов гривен, выделенными на рефинансирование финансового учреждения.
Для завладения деньгами использовалась специально разработанная схема. В частности, должностные лица «Приватбанка» выдали кредиты на суммы от 18 до 73 миллионов долларов 42 подконтрольным предприятиям под залог имущественных прав на товар. Последние, в свою очередь, заключили сомнительные сделки, осуществив 100% предоплату и перечислив указанные денежные средства на счета нерезидентов (компаний TEAMTREND LIMITED, TRADE POINT AGRO LIMITED , COLLYER LIMITED, ROSSYAN INVESTING CORP, ZAO UKRTRANSITSERVICE LTD, MILBERT VENTURES INC.) с целью якобы получения товаров. Поставка товаров до сих пор не состоялась. Денежные средства до настоящего времени не возвращены.
«Таким образом, должностные лица «Приватбанка» не обеспечили выполнения возмещения возможных убытков вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения условий кредитных договоров», – говорится в определении суда.
У стороны обвинения есть достоверные данные, что вышеупомянутые средства в сумме более 19 миллиардов гривен были перечислены 42 резидентами Украины на шесть расчетных счетов нерезидентов-продавцов, которые находятся в банковском учреждении PrivatBank Cyprus Branch.
В свою очередь, в пресс-службе «Приватбанке» утверждают, что данная информация не соответствует действительности.
«Эта информация (даже о самой возможности «вывода» куда-либо рефинансирования НБУ) – непрофессиональная и не соответствует действительности. В ситуации политического кризиса и военных действий на востоке Украины ликвидная позиция банка естественно ухудшилась, наблюдался значительный дефицит средств на корсчете, связанный со снижением объемов средств на счетах физических и юридических лиц, который «Приватбанк» в полном объеме смог компенсировать за счет собственных средств и предоставленного НБУ рефинансирования (по опубликованным НБУ данным, рефинансированием были оплачены только 0,38 грн с каждой гривны вкладов, которые были сняты, в отличие от государственных и некоторых коммерческих банков). То есть выводить просто было нечего.
Согласно требованиям НБУ, эти ресурсы были использованы только для покрытия оттоков средств физических лиц. Следует отметить, что с начала 2014 отток депозитов физических лиц составил 64,4 миллиарда гривен. Банк собственными средствами закрыл 62% оттока средств физических лиц в счет погашения кредитного портфеля (35,6 миллиарда гривен) и сворачивания операций на межбанковском рынке. Стоит отметить, что средневзвешенная процентная ставка по кредитам рефинансирования НБУ составляет 22,1%, что выше средневзвешенной процентной ставки по депозитам физических лиц.
Таким образом, можно назвать беспочвенными высказывания некоторых конкурентов о том, что банк использовал средства от рефинансирования на любые операции, кроме возвращения вкладов», – заявили в «Приватбанке».